Cada vez son más los inversores interesados en conocer los fondos de inversión en Portugal, ya que no sólo representan una forma estratégica de acceder al mercado financiero portugués, sino que también son una manera de crear oportunidades de crecimiento y diversificación de la cartera.
Las ventajas de los fondos de inversión en Portugal, como los rendimientos potenciales, el sólido marco regulador y la posibilidad de obtener beneficios adicionales como la Golden Visa, son las razones por las que esta forma de hacer negocios ha atraído la atención mundial.
Si está interesado en los fondos de inversión en Portugal, en este artículo le explicaremos qué son estos fondos, las ventajas de invertir, las principales normas, leyes y reglamentos implicados, además de explicarle cómo pueden ser una vía para obtener la residencia en el país.
¡Buena lectura!
¿Qué son los fondos de inversión en Portugal?
Los fondos de inversión son modalidades financieras que reúnen recursos de distintos inversores para invertir en diferentes activos y son gestionados por profesionales cualificados.
Hay una gran variedad de fondos disponibles en Portugal, incluidos fondos inmobiliarios, de capital riesgo, de renta variable y de renta fija. El objetivo de estos fondos es ofrecer una gestión diversificada y profesional de los activos con el fin de maximizar los rendimientos y mitigar los riesgos.
El funcionamiento básico de los fondos consiste en recaudar fondos de los inversores, que se invierten en diferentes activos según la estrategia del fondo, y las ganancias o pérdidas se distribuyen proporcionalmente entre los inversores.
En este artículo nos centraremos en las características de los fondos de capital riesgo, especialmente las que permiten solicitar la Golden Visa Portugal.
Ventajas de invertir en fondos de inversión en Portugal
En primer lugar, podemos mencionar la ventaja de la diversificación de la cartera, ya que así se reducen los riesgos al invertir en una amplia gama de activos. La gestión profesional de los activos es otra ventaja, ya que los fondos son gestionados por especialistas experimentados que toman decisiones informadas y estratégicas para maximizar los rendimientos.
Los fondos de inversión en Portugal también ofrecen ventajas fiscales. Por ejemplo, los dividendos distribuidos por los fondos están exentos del Impuesto de Sociedades (IRC) para los no residentes, excepto en los paraísos fiscales. Para los residentes, el tipo de retención es del 10%.
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Organismos reguladores
La Comisión del Mercado de Valores Mobiliarios (CMVM ) es el principal regulador de los fondos de inversión en Portugal. Garantiza la transparencia y la seguridad del mercado, protegiendo los intereses de los inversores mediante una supervisión rigurosa de los fondos y sus actividades.
El Banco de Portugal actúa para regular el sistema financiero. La regulación de estas entidades garantiza que los fondos operen de manera justa y eficiente, ofreciendo una capa adicional de seguridad a los inversores.
¿Cómo pueden utilizarse los fondos de capital riesgo para obtener la Golden Visa?
Para obtener la Golden Visa a través de fondos de capital riesgo, el inversor debe cumplir ciertos requisitos, como una inversión mínima de 500.000 euros en un fondo aprobado. El proceso de selección consiste en elegir fondos debidamente regulados que puedan acogerse al programa.
Al elegir fondos de capital riesgo para la Golden Visa, el inversor y su familia pueden obtener la residencia legal en Portugal, con la posibilidad de solicitar la ciudadanía portuguesa después de cinco años de la residencia concedida, siempre que el inversor mantenga la inversión en el fondo seleccionado.
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Ventajas adicionales de invertir a través de la Golden Visa
Con la Golden Visa en la mano, puede viajar libremente por los países del Espacio Schengen sin necesidad de visados adicionales. Esta es una de las principales ventajas que desean obtener los inversores, pero hay otras:
Libertad de circulación en más de 26 países
Como ya se ha mencionado, los titulares de la Golden Visa tienen libertad de circulación en el espacio Schengen, y esto significa poder viajar a más de 26 países europeos sin necesidad de visados adicionales. Para los amantes de conocer nuevos lugares o incluso para los que viajan por negocios, se trata de una solución muy práctica.
Posibilidad de obtener la nacionalidad portuguesa
Tras cinco años de residencia e inversión, puede solicitar la nacionalidad portuguesa, obteniendo un pasaporte que le permite viajar a 186 países sin visado, incluido Estados Unidos, a través del ESTA (Sistema Electrónico de Autorización de Viaje).
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Acceso a los servicios de salud y educación
Los titulares de la Golden Visa y sus familias tienen acceso al sistema público de salud portugués que cobra precios muy bajos por su uso. También pueden matricular a sus hijos en escuelas y universidades públicas portuguesas.
Beneficios fiscales
Otra ventaja de la Golden Visa es la exención fiscal de los ingresos obtenidos fuera de Portugal durante los diez primeros años de residencia. Los dividendos percibidos de fondos de inversión están exentos del Impuesto de Sociedades (IRC) para los no residentes.
Reagrupación familiar
Al solicitar la Golden Visa, el inversor puede incluir en la solicitud a los miembros de su familia, como el cónyuge, los hijos a su cargo y los padres y suegros a su cargo. En otras palabras, todas las personas a su cargo pueden trasladarse a Portugal legalmente, lo que proporciona seguridad y estabilidad a su familia.
Estilo y calidad de vida
Mucho se habla de la calidad de vida en Portugal, ya que el país tiene un coste de vida relativamente bajo en comparación con otros países europeos, un clima agradable y un rico patrimonio cultural para transmitir a las generaciones futuras.
Ahora bien, el punto más importante para la mayoría de los inversores que quieren traer a su familia a Portugal es la seguridad, que es mucho mayor que en muchas ciudades. La tranquilidad de vivir en un país seguro no tiene precio.
Trámites para la Golden Visa con fondos de inversión
Ahora que ya tiene en mente los beneficios y está pensando más en la idea, he aquí una secuencia resumida de los acontecimientos para obtener la Golden Visa invirtiendo en fondos de capital riesgo.
En primer lugar, el inversor debe seleccionar un fondo de inversión autorizado e invertir al menos 500.000 euros.
Tras realizar la inversión, el inversor debe presentar una solicitud inicial en línea, que incluye la presentación de documentación financiera y personal, como pasaportes y pruebas de la inversión.
Tras la aprobación preliminar, el inversor y su familia deben asistir a una sesión presencial para recoger datos biométricos.
Una vez concedido la Golden Visa, hay que renovarla cada dos años, presentando los antecedentes penales actualizados y pruebas de residencia mínima en Portugal.
Tras cinco años de renovación y mantenimiento de la inversión, se puede optar por solicitar la residencia permanente o la nacionalidad portuguesa y seguir el proceso correspondiente, que también implica la presentación de documentos y el cumplimiento de determinados requisitos.
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Analizar el riesgo y el rendimiento
Invertir en fondos de capital riesgo, como su nombre indica, implica ciertos riesgos, como la volatilidad del mercado y el rendimiento de los activos subyacentes. Sin embargo, estos fondos también ofrecen rendimientos potencialmente elevados.
Por ello, conviene analizar el riesgo y la rentabilidad teniendo en cuenta factores como la estrategia del fondo, el historial de rentabilidad y la gestión de los activos.
Conozca el VIDA Fund en Portugal
El VIDA Fund es un fondo de capital riesgo centrado en la hostelería, más concretamente en la adquisición y revitalización de empresas hosteleras infravaloradas, transformando estos activos en operaciones de alta calidad y rentabilidad.
A gestão do fundo utiliza uma abordagem integrada proprietário/operador, assegurando uma estratégia abrangente desde a aquisição até a operação. Como resultado, es un fondo que destaca en el mercado portugués y es elegible para el programa Golden Visa.
Estrategia de inversión y sectores específicos
Como se mencionó anteriormente, la estrategia del VIDA Fund se centra en la adquisición de activos hoteleros infravalorados o con dificultades financieras. Tras la adquisición, estos activos se reposicionan y transforman en hoteles, apartahoteles y pisos con servicios de alta calidad. El objetivo del fondo es maximizar la rentabilidad optimizando las operaciones y reposicionando los activos para aumentar su valor de mercado.
Historial de rentabilidad y gestión
El VIDA Fund cuenta con un historial de rentabilidad contrastado, con una tasa interna de rentabilidad (TIR) prevista de entre el 10% y el 12% anual. La gestión del fondo está compuesta por profesionales experimentados en los sectores de la hostelería y la inversión, lo que garantiza una gestión eficiente y estratégica de los activos. El fondo aspira a un múltiplo de caja de 2x en siete años.
¿Por qué el VIDA Fund es una opción atractiva para la Golden Visa?
La respuesta reside precisamente en su estrategia focalizada y en su potencial de rentabilidad. Además de los beneficios financieros, el fondo ofrece la posibilidad de invertir en activos tangibles y de alta calidad en el sector de la hostelería en Portugal, que es un mercado en crecimiento.
Y por si no bastase con realizar una inversión a través de una empresa de confianza, la posibilidad de optar a la Golden Visa añade un valor significativo, permitiendo a los inversores y a sus familias beneficiarse de las ventajas de la residencia y la ciudadanía en Portugal, que ya ha visto.
Ejemplos de activos en la cartera del VIDA Fund
La cartera del VIDA Fund incluye activos como «Villas d’aguas», un complejo turístico costero en el Algarve, y «Riviera», un complejo turístico de lujo en la zona histórica de Gaia, en Oporto. Ambos proyectos implican la transformación de propiedades mal gestionadas en operaciones de alto rendimiento con servicios de lujo como restaurantes, bares, spas y zonas de bienestar.
Uno de los activos del VIDA Fund Portugal – Villas d’Água Algarve
Si desea obtener más información sobre los fondos de inversión en Portugal y el VIDA Fund para empezar a planificar su próxima inversión en Europa, estamos a su disposición para guiarle por el camino correcto.
