Cada vez mais investidores estão interessados em saber sobre os fundos de investimento em Portugal, já que, além de representarem uma maneira estratégica de acessar o mercado financeiro português, são uma forma de criar oportunidades de crescimento e diversificação do portfólio.
As vantagens dos fundos de investimento em Portugal, como por exemplo os retornos potenciais, a estrutura regulatória robusta e a possibilidade de obter benefícios adicionais, como o Golden Visa, são o motivo pelo qual essa forma de fazer negócios tem atraído atenção global.
Se você tem interesse em fundos de investimento em Portugal, neste artigo vamos abordar o que são esses fundos, as vantagens de investir, as principais normas, leis e regulamentações envolvidas, além de explicar como eles podem ser uma via para obter residência no país. Boa leitura!
O que são os fundos de investimento em Portugal?
Os fundos de investimento são modalidades financeiras que agregam recursos de diversos investidores para aplicar em diferentes ativos, sendo geridos por profissionais qualificados.
Em Portugal, há uma variedade de fundos disponíveis, incluindo fundos imobiliários, de capital de risco, de ações e de obrigações. Esses fundos têm como objetivo proporcionar uma gestão diversificada e profissional dos ativos, visando maximizar os retornos e mitigar os riscos.
O funcionamento básico dos fundos envolve a captação de recursos dos investidores, que são aplicados em diferentes ativos conforme a estratégia do fundo, e os ganhos ou perdas são distribuídos proporcionalmente entre os investidores.
Neste artigo vamos focar nas características dos fundos de capital de risco, sobretudo os que possibilitam requerer o Golden Visa Portugal.
Vantagens de investir em fundos de investimento em Portugal
Primeiramente, podemos mencionar a vantagem da diversificação do portfólio, pois isso reduz os riscos, já que você investe em uma ampla gama de ativos. A gestão profissional dos ativos é outra vantagem, pois os fundos são administrados por especialistas experientes que tomam decisões informadas e estratégicas para maximizar os retornos.
Os fundos de investimento em Portugal também oferecem benefícios fiscais. Por exemplo, os dividendos distribuídos pelos fundos são isentos de Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Coletivas (IRC) para não residentes, exceto em paraísos fiscais. Para os residentes, a taxa de retenção na fonte é de 10%.
Entidades reguladoras
A Comissão do Mercado de Valores Mobiliários (CMVM) é a principal entidade reguladora dos fundos de investimento em Portugal. Ela garante a transparência e segurança do mercado, protegendo os interesses dos investidores através da supervisão rigorosa dos fundos e das suas atividades.
O Banco de Portugal atua no que diz respeito à regulação do sistema financeiro. A regulação dessas entidades assegura que os fundos operem de maneira justa e eficiente, oferecendo uma camada adicional de segurança para os investidores.
Como os fundos de capital de risco podem ser utilizados para obter o Golden Visa?
Para obter o Golden Visa através de fundos de capital de risco, o investidor deve cumprir certos requisitos, como um investimento mínimo de € 500.000 em um fundo aprovado. O processo de seleção envolve a escolha de fundos devidamente regulamentados e elegíveis para o programa.
Ao escolher fundos de capital de risco para o Golden Visa, o investidor e sua família podem obter residência legal em Portugal, com a possibilidade de solicitar a cidadania portuguesa após cinco anos da residência concedida, desde que o investidor mantenha o investimento no fundo selecionado.
Benefícios adicionais ao investir através do Golden Visa
Com o Golden Visa em mãos, torna-se possível viajar livremente pelos países do Espaço Schengen, sem a necessidade de vistos adicionais. Esse é um dos principais benefícios que os investidores desejam conquistar, mas, há outros:
Liberdade de circulação em mais de 26 países
Como mencionado acima, os titulares do Golden Visa têm a liberdade de circulação na área Schengen, e isso significa poder viajar para mais de 26 países europeus sem a necessidade de vistos adicionais. Para quem adora conhecer lugares novos ou mesmo viajar para fazer negócios, é uma solução que traz muita praticidade.
Possibilidade de cidadania portuguesa
Após cinco anos de residência e investimento, é possível solicitar a cidadania portuguesa, obtendo um passaporte que permite viajar para 186 países sem visto, incluindo os Estados Unidos, através do ESTA (Sistema Eletrônico de Autorização de Viagem).
Acesso a serviços de saúde e educação
Os titulares do Golden Visa e suas famílias têm acesso ao sistema de saúde público de Portugal, que, embora não seja 100% gratuito como no Brasil, cobra preços muito baixos para sua utilização. Além disso, podem matricular seus filhos em escolas públicas e universidades portuguesas.
Benefícios fiscais
Outra vantagem do Golden Visa é a isenção de impostos sobre rendimentos obtidos fora de Portugal durante os primeiros dez anos de residência. Os dividendos recebidos de fundos de investimento são isentos de Imposto sobre o Rendimento das Pessoas Coletivas (IRC) para não residentes.
Reagrupamento familiar
No momento de pedir o Golden Visa, o investidor pode incluir membros da família no pedido, como cônjuge, filhos dependentes, e pais e sogros dependentes. Ou seja, todos os seus dependentes podem se mudar para Portugal legalmente, proporcionando segurança e estabilidade para a sua família.
Estilo e qualidade de vida
Muito se fala sobre a qualidade de vida em Portugal, já que o país tem um custo de vida relativamente baixo em relação a outros países europeus, tem um clima agradável e uma rica herança cultural para transmitir às futuras gerações.
Agora, o ponto mais importante para grande parte dos investidores que desejam trazer a família para Portugal é a segurança, muito maior do que em diversas cidades brasileiras. A tranquilidade de viver em um país seguro não tem preço.
Procedimentos para o Golden Visa com fundos de investimento
Agora que você já está com os benefícios em mente e pensando melhor na ideia, veja qual é a sequência resumida de acontecimentos para obter o Golden Visa investindo em fundos de capital de risco.
Primeiramente, o investidor deve selecionar um fundo de investimento aprovado e investir no mínimo € 500.000.
Após a realização do investimento, o investidor deve submeter uma candidatura inicial online, que inclui a apresentação de documentação financeira e pessoal, como passaportes e comprovantes do investimento.
Após a aprovação preliminar, o investidor e sua família devem comparecer a uma sessão presencial para coleta de dados biométricos.
Depois da concessão do Golden Visa, é preciso renová-lo a cada dois anos, apresentando registros criminais atualizados e comprovantes de residência mínima em Portugal.
Após cinco anos fazendo essa renovação e mantendo o investimento, é possível escolher entre solicitar a residência permanente ou a cidadania portuguesa e fazer o respectivo processo, que também envolve apresentação de documentos e o cumprimento de alguns requisitos.
Análise de risco e retorno
Investir em fundos de capital de risco, como o próprio nome sugere, envolve certos riscos, como a volatilidade do mercado e a performance dos ativos subjacentes. No entanto, esses fundos também oferecem potenciais retornos elevados.
É por isso que a análise de risco e retorno deve ser feita considerando fatores como a estratégia do fundo, o histórico de desempenho e a gestão dos ativos.
Conheça o Fundo de Investimento em Portugal VIDA
O Fundo VIDA é um fundo de capital de risco focado em hotelaria, mais especificamente na aquisição e revitalização de empresas de hotelaria subvalorizadas, transformando esses ativos em operações de alta qualidade e rendimento.
A gestão do fundo utiliza uma abordagem integrada proprietário/operador, assegurando uma estratégia abrangente desde a aquisição até a operação. Por conta disso, é um Fundo que se destaca no mercado português e é elegível para o programa Golden Visa.
Estratégia de investimento e setores focados
Como mencionado acima, a estratégia do Fundo VIDA concentra-se em adquirir ativos de hotelaria que estejam subvalorizados ou em dificuldades financeiras. Após a aquisição, esses ativos são reposicionados e transformados em hotéis, apart-hotéis e apartamentos com serviços de alta qualidade. O foco do fundo é maximizar o retorno através da otimização das operações e do reposicionamento dos ativos para aumentar seu valor de mercado.
Histórico de desempenho e gestão
O histórico de desempenho do Fundo VIDA é comprovado, com uma taxa interna de retorno (TIR) projetada de 10% a 12% ao ano. A gestão do fundo é composta por profissionais experientes no setor de hospitalidade e investimentos, garantindo uma administração eficiente e estratégica dos ativos. O fundo almeja um múltiplo de dinheiro de 2x no período de sete anos.
Por que o Fundo VIDA é uma opção atrativa para o Golden Visa?
A resposta está justamente na estratégia focada e potencial de retorno. Além dos benefícios financeiros, o fundo proporciona a possibilidade de investir em ativos tangíveis e de alta qualidade no setor de hospitalidade em Portugal, que é um mercado em crescimento.
E como se realizar um investimento por meio de uma empresa confiável não bastasse, a elegibilidade para o Golden Visa adiciona um valor significativo, permitindo que os investidores e suas famílias aproveitem os benefícios de residência e cidadania em Portugal, os quais você já conferiu antes.
Exemplos de ativos no portfólio do Fundo VIDA
O portfólio do Fundo VIDA inclui ativos como o “Masana”, uma estância à beira-mar no Algarve, e o “Riviera“, um luxuoso resort na zona histórica de Gaia, no Porto. Ambos os projetos envolvem a transformação de propriedades mal geridas em operações de alto desempenho com comodidades de luxo, como restaurantes, bares, spas e áreas de bem-estar.
Um dos ativos do Fundo de investimento VIDA de Portugal – Masana no Algarve
Se quiser saber mais detalhes sobre fundos de investimento em Portugal e o Fundo VIDA para começar a planejar o seu próximo investimento na Europa, estamos à disposição para guiá-lo pelo caminho certo.
